8月3日，由《中國銀行保險報》主辦的“2023銀行業(yè)ESG發(fā)展實踐交流會”在山西省太原市舉行，會上隆重發(fā)布了《銀行業(yè)ESG發(fā)展白皮書（2023）》，招銀云創(chuàng)旗下數字化產品“業(yè)財融合分析MAP”及在綠色融資管理場景的應用實踐榮獲“銀行業(yè)ESG年度科技賦能典范案例”。
《中國銀行保險報》是國家金融監(jiān)督管理總局主管的工作日報。本次會議圍繞“踐行責任擔當，探索可持續(xù)發(fā)展”主題，聚焦銀行業(yè)如何踐行ESG理念，如何加快推進綠色金融轉型發(fā)展等話題展開討論和交流。會上發(fā)布的《銀行業(yè) ESG 發(fā)展白皮書 (2023) 》及優(yōu)秀實踐案例成果，由中國銀保傳媒組織專業(yè)力量編撰完成，對國內上百家銀行業(yè)機構ESG案例的戰(zhàn)略制定、技術研發(fā)、業(yè)務轉型等進行總結梳理和ESG量化評價，為銀行業(yè)ESG發(fā)展提供了兼具權威性與專業(yè)性的參考。
發(fā)展綠色金融，推動綠色低碳發(fā)展，是銀行業(yè)踐行ESG理念、實現“雙碳”目標的重要內容。2022年6月，原中國銀保監(jiān)會印發(fā)《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》，要求銀行保險機構從戰(zhàn)略高度推進綠色金融，提出了銀行保險機構要將資金向綠色低碳傾斜并最終實現“碳 中和”。這客觀上要求為綠色資產提供合規(guī)、多元、便利、高效的綠色融資服務，幫助綠色資產獲得金融支持，釋放綠色資產的經濟和社會價值，而數字化的綠色融資管理正發(fā)揮著越來越重要的作用。
作為招商銀行金融科技子公司和對外賦能企業(yè)數字化服務平臺，招銀云創(chuàng)積極踐行招行可持續(xù)發(fā)展與ESG理念，將自身經營與服務社會長期發(fā)展相結合，逐步將ESG理念融入到產品和服務之中。在綠色金融領域，招銀云創(chuàng)致力通過企業(yè)數字化服務和金融同業(yè)數字化服務，幫助綠色企業(yè)提高融資管理水平，降低融資成本，幫助銀行提升綠色融資服務的觸達效率，優(yōu)化綠色融資產品創(chuàng)新模式，用科技的方式與企業(yè)客戶和金融同業(yè)一同踐行ESG。
本次被評為“銀行業(yè)ESG年度科技賦能典范案例”的綠色融資管理智慧大腦解決方案，是招銀云創(chuàng)依托業(yè)財融合分析MAP產品，以人工智能算法和數據模型驅動，構建的貫穿融資前中后全流程的智慧化綠色融資管理解決方案，致力成為企業(yè)CFO融資管理決策的智慧助手。該解決方案聚焦新能源、新材料等綠色產業(yè)及新動能客戶，提供方案配置、融資測算、授信管理、成本分析、票據及資產證券化臺賬、資金使用分析、風險管理等多功能模塊，幫助企業(yè)構建科學決策、智慧分析、動態(tài)監(jiān)管的數字化融資管理體系，助推綠色企業(yè)財務價值創(chuàng)造。目前，該方案已覆蓋融資成本分析、資金使用管理、融資風險管理、融資業(yè)務監(jiān)督等子場景，并在新能源汽車、綠色城投基礎設施、科投等多個行業(yè)落地實施。
對于銀行等金融同業(yè)，業(yè)財融合分析MAP建立了銀企場景化聯接，為銀行識別、匹配和服務高凈值綠色企業(yè)提供了有力的場景支撐，讓銀行融資專家服務、融資產品更好直達需求企業(yè)，提高銀行對綠色企業(yè)服務的效率。同時，招銀云創(chuàng)與城商行、農商行等金融同業(yè)探討將業(yè)財融合分析MAP產品及場景方案輸出給銀行企業(yè)客戶，幫助同業(yè)更好地服務企業(yè)客戶，共同推動資金支持綠色產業(yè)發(fā)展。
當前，數字化已然成為ESG發(fā)展的關鍵推動力之一。招銀云創(chuàng)將繼續(xù)踐行可綠色發(fā)展和ESG理念，圍繞企業(yè)資金流數字化和金融同業(yè)數字化，將數字金融與綠色金融深度結合，通過綠色金融科技創(chuàng)新，賦能金融機構服務綠色實體產業(yè)，共同踐行ESG，為“雙碳”目標實現和經濟社會高質量發(fā)展貢獻科技力量。