□ 依法懲治詐騙犯罪

1秒左右的網(wǎng)絡(luò)延遲，被犯罪嫌疑人發(fā)現(xiàn)后動(dòng)起歪腦筋，“巧妙”利用瘋狂“薅羊毛”。今年7月，甘肅省蘭州市公安局打掉這樣一個(gè)利用互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)物平臺(tái)漏洞實(shí)施詐騙的不法團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人7人，為企業(yè)挽回直接經(jīng)濟(jì)損失31萬元。

(資料圖片僅供參考)

系統(tǒng)漏洞被鉆空子

今年2月6日，蘭州市公安局刑警支隊(duì)接某企業(yè)報(bào)案稱，企業(yè)旗下網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)在自己內(nèi)部系統(tǒng)核查中發(fā)現(xiàn)，自2022年3月起，有人通過其借貸金融消費(fèi)平臺(tái)“打白條”的系統(tǒng)漏洞實(shí)施詐騙，造成重大經(jīng)濟(jì)損失。

接報(bào)后，民警立即開展調(diào)查，鑒于案情特殊、涉案金額較大，市公安局刑警支隊(duì)迅速抽調(diào)精干警力成立專案組，會(huì)同多部門展開精準(zhǔn)研判。

為了盡快找到案件突破口，專案組根據(jù)企業(yè)提供的細(xì)微線索，從源頭仔細(xì)梳理后發(fā)現(xiàn)，嫌疑人通過平臺(tái)消費(fèi)程序“打白條”進(jìn)行質(zhì)押，提升消費(fèi)額度，在平臺(tái)商城大肆購(gòu)買品牌手機(jī)及黃金等貴重物品。

正常情況下，提升額度和贖回保證金數(shù)據(jù)之間因網(wǎng)絡(luò)原因會(huì)有1秒左右延遲，嫌疑人“巧妙”利用這微小的時(shí)間差，瞬間將“小金庫(kù)”內(nèi)擔(dān)保資金贖出，這樣“一進(jìn)一出”用虛構(gòu)的白條額度為自己牟取不當(dāng)利益。

“我們?cè)诰€索梳理中發(fā)現(xiàn)，嫌疑人作案手法相當(dāng)熟練，過程極其隱蔽，如果不是企業(yè)后臺(tái)技術(shù)人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)止損，這種犯罪方式很難被人察覺。”刑警支隊(duì)八大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)賈禮堂介紹，經(jīng)初步統(tǒng)計(jì)，嫌疑人累計(jì)非法獲利30余萬元。

幕后黑手偽裝身份

“我并不知道什么平臺(tái)購(gòu)物，我只知道一個(gè)自稱‘何哥’的人說是可以給我注冊(cè)申請(qǐng)2000元免抵押小額貸款，我就把手機(jī)、身份證給了他……”偵查初期，民警查獲了很多平臺(tái)實(shí)際注冊(cè)“獲利”人，其中一人孫某在接受民警詢問時(shí)卻一臉茫然，似乎并不清楚自己身份被注冊(cè)某購(gòu)物平臺(tái)，并虛構(gòu)白條借貸消費(fèi)關(guān)系套現(xiàn)。

經(jīng)調(diào)查，像孫某這樣貪圖小便宜被利用的人還有不少，他們大多數(shù)對(duì)詐騙過程并不知情，只因利益誘惑，自愿提供個(gè)人信息及手機(jī)。

專案組意識(shí)到這條利益鏈條背后應(yīng)該另有其人，迅速調(diào)整偵查方向，通過孫某指認(rèn)的小額貸聊天群，很快鎖定了一個(gè)自稱“何哥”的“小額貸中介”。

民警如法炮制，在另一個(gè)聊天群里查到同樣自稱“小額貸中介”的“牛經(jīng)理”，以何某為首詐騙購(gòu)買手機(jī)非法套現(xiàn)和以牛某為首詐騙購(gòu)買黃金非法套現(xiàn)的兩個(gè)團(tuán)伙浮出水面。

“嫌疑人將詐騙來的手機(jī)、黃金等物品通過‘中間人’賣出，再由‘中間人’返利給‘下線’，全程使用現(xiàn)金交易，自己躲在幕后操縱，企圖躲避偵查。”刑警支隊(duì)八大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)李京陽(yáng)說。

民警偵查中發(fā)現(xiàn)，嫌疑人在和大多數(shù)“下線”聊天時(shí)從不透露任何個(gè)人相關(guān)信息，自己偽裝成小額貸款公司工作人員，對(duì)“下線”閉口不談獲利渠道，只是謊稱可以注冊(cè)平臺(tái)申請(qǐng)借貸。商談好借貸錢數(shù)后，嫌疑人使用白條借貸虛假消費(fèi)購(gòu)買手機(jī)、黃金等物品變賣套現(xiàn)，再操作違規(guī)贖回保證金，空手套白狼。

4月19日，經(jīng)過縝密偵查，專案組在蘭州將主要嫌疑人何某和牛某分別抓獲。

作案同伙相繼落網(wǎng)

“我沒有詐騙，這是平臺(tái)自己出現(xiàn)漏洞，被我碰巧遇上而已，頂多算個(gè)薅羊毛，大不了我把平臺(tái)買的東西退回去……”審訊初期，何某自恃“略懂法律”和民警狡辯周旋，拒不認(rèn)罪。

同樣心存僥幸的牛某也認(rèn)為自己只是偶然發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)漏洞，想著有便宜不占白不占，應(yīng)該不構(gòu)成犯罪。

“不要狡辯，你以為刪了聊天記錄，變賣騙來的商品，就沒辦法查證了？你利用系統(tǒng)漏洞將小金庫(kù)內(nèi)質(zhì)押資金解凍贖回，其行為符合詐騙罪中虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的構(gòu)成要素，已構(gòu)成詐騙犯罪，且涉及金額足夠定罪量刑。”審訊室內(nèi)，民警向嫌疑人何某出示了掌握的證據(jù)。

在大量證據(jù)面前，何某和牛某最終承認(rèn)了自己的罪行，如實(shí)供出了發(fā)展的“下線”和其他作案同伙。民警循線深挖，在蘭州市西固區(qū)將同伙李某和王某抓獲，經(jīng)訊問，李某二人主動(dòng)承認(rèn)了參與詐騙的犯罪事實(shí)。

4月21日，民警趕赴江蘇無錫，將涉嫌向何某等人傳授犯罪方法的嫌疑人魯某抓獲歸案，魯某承認(rèn)了對(duì)何某等人有償傳授使用漏洞方法的犯罪事實(shí)。

6月29日、7月5日，民警赴甘肅臨洮、景泰將伙同何某實(shí)施詐騙犯罪的張某琪、張某波抓獲歸案。

據(jù)辦案民警介紹，本案中何某、牛某等人明知商城平臺(tái)與金融白條平臺(tái)的數(shù)據(jù)不能精準(zhǔn)同步，存在系統(tǒng)漏洞，仍以非法占有為目的，進(jìn)行虛假交易，詐騙的主觀故意和惡意非常明顯，這些自稱“羊毛黨”的嫌疑人利用系統(tǒng)數(shù)據(jù)同步時(shí)間差這一漏洞非法牟利，其行為已構(gòu)成詐騙犯罪。

目前，何某、牛某、魯某等7名涉案嫌疑人全部被依法逮捕，并分別以詐騙罪、傳授犯罪方法罪移送至蘭州市城關(guān)區(qū)人民檢察院審查起訴。