民生銀行深圳分行積極響應國家關于打擊治理電信網絡詐騙犯罪的工作部署，秉持“以客戶為中心，守護資金安全”的服務理念，與公安機關緊密合作，共同構筑起堅實的反詐防線。近日，該行某支行工作人員成功攔截一起涉詐資金轉移案件，涉詐資金300萬元，獲轄區(qū)派出所表揚信一封。

事件經過

4月30日中午，民生銀行深圳某支行工作人員發(fā)現(xiàn)到店客戶張女士（化名）在辦理業(yè)務期間形跡可疑，第一時間主動報告轄區(qū)派出所，公安機關前往現(xiàn)場攔截其涉詐行為，張女士自稱沒有被騙，不顧勸說強行離開現(xiàn)場。

公安機關隨即上門勸阻，發(fā)現(xiàn)張女士在涉詐聊天軟件中被騙子冒充的“國家扶貧專項工作組”蠱惑參加“聯(lián)合國志愿者組織”，并且要求張女士對家人朋友和其它政府機關保密，以各種理由洗腦控制張女士前往銀行收款300萬人民幣，實際上是幫不法分子進行洗錢。公安機關在上門勸阻過程中，發(fā)現(xiàn)張女士已被騙子深度洗腦，屬于典型的“高危易受騙人員”，難勸醒、涉及金額大，勸阻情形非常緊急。通過警銀協(xié)作、公安民警耐心勸阻，成功制止張女士的高危行為。

監(jiān)管表彰

深圳市公安局福田分局華強北派出所表示，該行工作人員以敏銳的洞察力、規(guī)范的操作流程及高效的應急處置，成功守護客戶財產安全，特向該行提出表彰，發(fā)出表揚信一封。

案例啟示

一是加強銀行員工反詐培訓。該行工作人員在日常業(yè)務辦理中，通過觀察客戶張女士的異常行為，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險并主動報告公安機關，體現(xiàn)該行員工敏銳的觀察能力及反詐意識，為后續(xù)成功攔截涉詐資金奠定基礎。后續(xù)還應定期開展反詐主題培訓，提升員工對異常行為的識別能力。

二是持續(xù)完善警銀協(xié)作機制。本案中，警銀協(xié)作機制的高效運轉是成功攔截的關鍵。建議進一步優(yōu)化警銀聯(lián)動機制，確保信息傳遞快速、處置措施及時，形成防范電信詐騙的合力。

三是開展高危易受騙人群定向宣教。針對“高危易受騙人員”的特點，建議加強對老年人、獨居人群等易受騙群體的反詐宣傳，揭露電信詐騙手段，通過社區(qū)講座、入戶宣傳等方式，提升其防范意識和辨別能力。

本案的成功攔截，充分展現(xiàn)了警銀協(xié)作機制的重要作用，同時也暴露出電信詐騙手段的隱蔽性和欺騙性。民生銀行深圳分行相關負責人表示，將繼續(xù)加強警銀協(xié)作，不斷優(yōu)化反詐工作流程，強化技術手段應用，提升預警攔截精度，確保反詐工作取得更大成效，共同營造“全民反詐、全社會反詐”的良好氛圍，讓電信網絡詐騙無處遁形，切實守護好人民群眾的“錢袋子”。