民生銀行深圳分行積極響應(yīng)國(guó)家關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的工作部署，秉持“以客戶為中心，守護(hù)資金安全”的服務(wù)理念，與公安機(jī)關(guān)緊密合作，共同構(gòu)筑起堅(jiān)實(shí)的反詐防線。近日，該行某支行工作人員成功攔截一起涉詐資金轉(zhuǎn)移案件，涉詐資金300萬(wàn)元，獲轄區(qū)派出所表?yè)P(yáng)信一封。
事件經(jīng)過(guò)
4月30日中午，民生銀行深圳某支行工作人員發(fā)現(xiàn)到店客戶張女士（化名）在辦理業(yè)務(wù)期間形跡可疑，第一時(shí)間主動(dòng)報(bào)告轄區(qū)派出所，公安機(jī)關(guān)前往現(xiàn)場(chǎng)攔截其涉詐行為，張女士自稱沒(méi)有被騙，不顧勸說(shuō)強(qiáng)行離開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)。
公安機(jī)關(guān)隨即上門(mén)勸阻，發(fā)現(xiàn)張女士在涉詐聊天軟件中被騙子冒充的“國(guó)家扶貧專項(xiàng)工作組”蠱惑參加“聯(lián)合國(guó)志愿者組織”，并且要求張女士對(duì)家人朋友和其它政府機(jī)關(guān)保密，以各種理由洗腦控制張女士前往銀行收款300萬(wàn)人民幣，實(shí)際上是幫不法分子進(jìn)行洗錢(qián)。公安機(jī)關(guān)在上門(mén)勸阻過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)張女士已被騙子深度洗腦，屬于典型的“高危易受騙人員”，難勸醒、涉及金額大，勸阻情形非常緊急。通過(guò)警銀協(xié)作、公安民警耐心勸阻，成功制止張女士的高危行為。
監(jiān)管表彰
深圳市公安局福田分局華強(qiáng)北派出所表示，該行工作人員以敏銳的洞察力、規(guī)范的操作流程及高效的應(yīng)急處置，成功守護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)安全，特向該行提出表彰，發(fā)出表?yè)P(yáng)信一封。
案例啟示
一是加強(qiáng)銀行員工反詐培訓(xùn)。該行工作人員在日常業(yè)務(wù)辦理中，通過(guò)觀察客戶張女士的異常行為，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)并主動(dòng)報(bào)告公安機(jī)關(guān)，體現(xiàn)該行員工敏銳的觀察能力及反詐意識(shí)，為后續(xù)成功攔截涉詐資金奠定基礎(chǔ)。后續(xù)還應(yīng)定期開(kāi)展反詐主題培訓(xùn)，提升員工對(duì)異常行為的識(shí)別能力。
二是持續(xù)完善警銀協(xié)作機(jī)制。本案中，警銀協(xié)作機(jī)制的高效運(yùn)轉(zhuǎn)是成功攔截的關(guān)鍵。建議進(jìn)一步優(yōu)化警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，確保信息傳遞快速、處置措施及時(shí)，形成防范電信詐騙的合力。
三是開(kāi)展高危易受騙人群定向宣教。針對(duì)“高危易受騙人員”的特點(diǎn)，建議加強(qiáng)對(duì)老年人、獨(dú)居人群等易受騙群體的反詐宣傳，揭露電信詐騙手段，通過(guò)社區(qū)講座、入戶宣傳等方式，提升其防范意識(shí)和辨別能力。
本案的成功攔截，充分展現(xiàn)了警銀協(xié)作機(jī)制的重要作用，同時(shí)也暴露出電信詐騙手段的隱蔽性和欺騙性。民生銀行深圳分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將繼續(xù)加強(qiáng)警銀協(xié)作，不斷優(yōu)化反詐工作流程，強(qiáng)化技術(shù)手段應(yīng)用，提升預(yù)警攔截精度，確保反詐工作取得更大成效，共同營(yíng)造“全民反詐、全社會(huì)反詐”的良好氛圍，讓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙無(wú)處遁形，切實(shí)守護(hù)好人民群眾的“錢(qián)袋子”。