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福建省政府新聞辦公室14日舉行“遏制金融違法犯罪 筑牢金融安全屏障”專題新聞發(fā)布會(huì)。
記者從發(fā)布會(huì)上獲悉，近年來(lái)福建持續(xù)推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪工作。今年1至8月，福建省月均涉詐賬戶數(shù)降幅為27.41%。
據(jù)人民銀行福州中心支行副行長(zhǎng)江濤介紹，人民銀行福州中心支行會(huì)同公安機(jī)關(guān)出臺(tái)打擊治理工作方案，細(xì)化39條“資金鏈”治理措施，從存量賬戶排查、可疑資金適時(shí)阻截、嚴(yán)格責(zé)任追究等方面建立反詐長(zhǎng)效機(jī)制；指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)建立賬戶分類分級(jí)管理體系，完善涉詐資金交易監(jiān)測(cè)、識(shí)別和攔截機(jī)制。
在精準(zhǔn)監(jiān)測(cè)攔截電詐風(fēng)險(xiǎn)方面，人民銀行福州中心支行自主建設(shè)福建省銀政通系統(tǒng)，向銀行機(jī)構(gòu)提供跨部門“一號(hào)通查”服務(wù)，支持銀行機(jī)構(gòu)通過(guò)身份證號(hào)或手機(jī)號(hào)“一鍵查詢”客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，形成公安、通信管理等部門以及商業(yè)銀行之間信息共享，截至8月末，共核驗(yàn)信息637萬(wàn)條。推動(dòng)部分銀行機(jī)構(gòu)上線反詐實(shí)時(shí)管控平臺(tái)，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、直接攔截涉詐收款賬戶。
同時(shí)，人民銀行福州中心支行會(huì)同公安機(jī)關(guān)建立警銀協(xié)同“受害人轉(zhuǎn)賬預(yù)警”+“可疑人員開(kāi)戶勸阻”雙重機(jī)制，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)或電話等方式勸阻潛在被害人1666名。指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)配合公安機(jī)關(guān)按照“以涉案要素反向查找潛在被害人”的思路，探索勸阻新模式，發(fā)現(xiàn)潛在受害人3486人次、止損1972.2萬(wàn)元。截至8月末，省內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)公安部門指令，止付、凍結(jié)涉詐資金72.84萬(wàn)筆。
福建在全省銀行機(jī)構(gòu)推行簡(jiǎn)易開(kāi)戶服務(wù)，目前，已有99.86%銀行網(wǎng)點(diǎn)提供簡(jiǎn)易開(kāi)戶服務(wù)，累計(jì)為826.42萬(wàn)人次、10147個(gè)市場(chǎng)主體開(kāi)立簡(jiǎn)易賬戶，既嚴(yán)防涉詐風(fēng)險(xiǎn)，又持續(xù)提供便利的資金結(jié)算服務(wù)。（記者 閆旭）