離岸貿(mào)易“濱海模式”是一種在自貿(mào)框架下，“外匯管理部門+屬地行政主管部門+商業(yè)銀行+離岸貿(mào)易實(shí)施企業(yè)”四方合力，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)開展新型離岸貿(mào)易的模式。目前，這一模式正不斷擴(kuò)面，越來越多的企業(yè)從中受益。
大宗商品價(jià)格波動(dòng)大，當(dāng)企業(yè)發(fā)現(xiàn)海外采購的大豆明顯過剩時(shí)，除了冒著虧損風(fēng)險(xiǎn)按期進(jìn)口，是否還有其他選擇?
正本提單在不同國家和地區(qū)間來回郵寄，只為“看了原件才放心”，但受船期、疫情等因素影響，“貨已經(jīng)到港，正本單據(jù)還在路上”的尷尬時(shí)有發(fā)生，貨主萬分著急，這樣的堵點(diǎn)是否有解?
終端客戶所在地和天津公司的德國總部“近在咫尺”，但產(chǎn)品需要“繞一大圈兒”才能送達(dá)，先從德國進(jìn)口到天津，再從天津發(fā)到國內(nèi)的成套裝備制造工廠，最后由國內(nèi)的成套裝備制造工廠出口到德國終端客戶所在地，這種“繞圈兒”的尷尬能否打破?
隨著經(jīng)營日趨全球化，越來越多的企業(yè)遇到了離岸貿(mào)易的難題。這種貨物、運(yùn)輸在海外，跨境結(jié)算業(yè)務(wù)在國內(nèi)銀行實(shí)現(xiàn)的新型離岸貿(mào)易，因貨物并未入境，沒有海關(guān)報(bào)關(guān)單等往常核驗(yàn)交易真實(shí)性的數(shù)據(jù)材料，銀行審核進(jìn)度慢甚至“不敢做、不給辦”，由此也形成了企業(yè)全球經(jīng)營的“腸梗阻”。“總有第一個(gè)吃螃蟹的人，我們是基層政府，了解企業(yè)需求，不能坐視不管。”中國(天津)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)天津機(jī)場片區(qū)工作局局長何江說，“離岸貿(mào)易業(yè)務(wù)最大的堵點(diǎn)在于銀行有風(fēng)險(xiǎn)顧慮，不敢做，所以我們經(jīng)過深思熟慮，從企業(yè)實(shí)際需求出發(fā)，推出了離岸貿(mào)易‘濱海模式’。”
據(jù)了解，“濱海模式”是一種在自貿(mào)框架下，“外匯管理部門+屬地行政主管部門+商業(yè)銀行+離岸貿(mào)易實(shí)施企業(yè)”四方合力，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)開展新型離岸貿(mào)易的模式。相關(guān)政府職能部門向前邁出“一小步”，為優(yōu)秀企業(yè)背書，進(jìn)一步增強(qiáng)商業(yè)銀行開展新型離岸貿(mào)易的信心。繼今年5月高利爾(天津)包裝有限公司(以下簡稱“高利爾天津公司”)完成新模式下的首單離岸貿(mào)易業(yè)務(wù)后，更多的企業(yè)和銀行加入進(jìn)來，“濱海模式”不斷擴(kuò)面。越來越多的企業(yè)從天津放眼全球，深度參與國際產(chǎn)業(yè)鏈分工，在全球市場乘風(fēng)破浪。
抗波動(dòng)保安全
每年，一艘艘載著大豆的船只從海外駛向天津港。這些大豆有不少是中墾國邦(天津)有限公司(以下簡稱“中墾國邦”)采購的。作為一家以進(jìn)口大豆為原料的大型生產(chǎn)加工型企業(yè)，中墾國邦每月基本上有60多萬噸大豆到港，每年進(jìn)口大豆750萬噸至800萬噸，約占全國大豆進(jìn)口量的7%。但由于國際大宗農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)非常頻繁和劇烈，市場形勢(shì)多變，企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)較高。
“我們常年連續(xù)采購和生產(chǎn)，但市場行情變化很快，有時(shí)采購的大豆拉回來壓榨是虧錢的，但轉(zhuǎn)賣出去反而賺錢。”中墾國邦運(yùn)營部總經(jīng)理劉悅書告訴記者，近些年，國內(nèi)壓榨行業(yè)市場需求較為低迷，公司對(duì)大豆轉(zhuǎn)賣的需求很早就有，但以前“很難走通”，直到“濱海模式”的出現(xiàn)，路徑才變得清晰可行。
最近，中信銀行天津分行在征求相關(guān)外匯管理部門意見后，給中墾國邦提供了離岸轉(zhuǎn)手買賣的具體操作指引。“參照操作指引，我們正在籌備離岸轉(zhuǎn)手買賣，業(yè)務(wù)將在近期落地。”她說，“濱海模式”為進(jìn)口企業(yè)提供了在必要情況下，將過剩原料轉(zhuǎn)向國際市場的可能性，是一種新的避險(xiǎn)選擇和變現(xiàn)渠道。
總體上看，我國大豆進(jìn)口量占全球大豆貿(mào)易量的60%以上，每年進(jìn)口量的多寡直接影響國際大豆價(jià)格水平。國際大宗商品市場風(fēng)云多變，大豆采購、運(yùn)輸過程中出現(xiàn)供需失衡是常有的事情。“每個(gè)工廠的倉庫容量是有限的，如果你買多了，但壓榨后的產(chǎn)品出貨速度不如預(yù)期或銷售很慢，那倉庫就會(huì)被擠滿。部分企業(yè)狀況嚴(yán)重的時(shí)候，船上的大豆根本卸不下來，只能直接把船當(dāng)倉庫用。”業(yè)內(nèi)人士告訴記者，為了加速周轉(zhuǎn)，企業(yè)只能降價(jià)拋售終端產(chǎn)品，讓生產(chǎn)滾動(dòng)起來，但企業(yè)利益受損。如果發(fā)現(xiàn)采購的大豆明顯過剩，最好的方式是想辦法趕在大豆裝船發(fā)貨前及時(shí)轉(zhuǎn)賣出去，而非硬著頭皮繼續(xù)進(jìn)口。
如今，依托離岸貿(mào)易“濱海模式”的探索，中墾國邦全球經(jīng)營有了新的避險(xiǎn)工具，可以動(dòng)態(tài)調(diào)整海外采購的規(guī)模。劉悅書稱，將過剩原料轉(zhuǎn)向國際市場不僅企業(yè)發(fā)展受益，也有助于動(dòng)態(tài)調(diào)節(jié)全國進(jìn)口規(guī)模，避免不必要的抬高國際價(jià)格和破壞國內(nèi)供需平衡;長遠(yuǎn)看也有利于提高中國企業(yè)的國際貿(mào)易地位和話語權(quán)，保障國家糧食安全。
“國內(nèi)國外兩個(gè)市場是雙向交匯循環(huán)的，不能讓企業(yè)‘光吞不吐’，僅進(jìn)口卻無法根據(jù)市場變化及時(shí)轉(zhuǎn)手，那樣企業(yè)太被動(dòng)了。”何江說，依托天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的政策創(chuàng)新，“濱海模式”打通了諸多業(yè)務(wù)堵點(diǎn)，也讓企業(yè)在國際產(chǎn)業(yè)鏈分工中的參與程度更深，話語權(quán)不斷增加。
破瓶頸通全球
“這項(xiàng)政策太好了!”談及“濱海模式”，SEW-傳動(dòng)設(shè)備(天津)有限公司(以下簡稱“SEW公司”)總經(jīng)理助理程佳如此感嘆。SEW公司今年6月完成了一單以海外承包工程為背景的新型離岸貿(mào)易收付匯業(yè)務(wù)。正是利用“濱海模式”，SEW公司的產(chǎn)品不用經(jīng)國內(nèi)入境再出口的操作，免去“繞一大圈兒”的繁瑣，產(chǎn)品直接從德國總部發(fā)給了“近在咫尺”的終端客戶。原本可能需要兩三個(gè)月的貨運(yùn)時(shí)間，最終縮短到1周。
“‘濱海模式’是企業(yè)急需的政策。因全球芯片短缺造成發(fā)貨期的延遲，如果仍按照原流程從德國進(jìn)口到國內(nèi)，再經(jīng)國內(nèi)成套裝備制造的客戶出口到德國終端客戶現(xiàn)場，從時(shí)間上將無法滿足合同約定的交貨期，進(jìn)而影響整體項(xiàng)目進(jìn)展。”據(jù)程佳介紹，新型離岸貿(mào)易方式大大縮短了貨物的運(yùn)輸時(shí)間，同時(shí)也節(jié)省了國際運(yùn)費(fèi)、進(jìn)口環(huán)節(jié)費(fèi)用。“我們目前正在洽談一個(gè)美國項(xiàng)目，準(zhǔn)備通過該模式開展業(yè)務(wù)，如果洽談成功，總金額大約100萬歐元。”程佳說。
不只是SEW公司，很多參與國際貿(mào)易的企業(yè)都會(huì)用到“濱海模式”。通過打通全球經(jīng)營的堵點(diǎn)，企業(yè)競爭力進(jìn)一步提升，業(yè)務(wù)量隨之增加。比如，今年5月試水首單業(yè)務(wù)的高利爾天津公司，最近有一批貨值大約4萬美元的單向排氣閥產(chǎn)品由意大利熱那亞港運(yùn)抵馬來西亞巴生港，便會(huì)再次用到新型離岸貿(mào)易模式。
“亞洲市場由天津公司負(fù)責(zé)，但部分亞洲客戶仍會(huì)向意大利總部訂購產(chǎn)品，并直接發(fā)往客戶所在地，資金結(jié)算由天津公司負(fù)責(zé)，這就形成了離岸貿(mào)易。”高利爾天津公司海外市場區(qū)域銷售經(jīng)理王博文告訴記者，很長一段時(shí)間，離岸貿(mào)易的資金跨境結(jié)算效率始終是個(gè)問題，銀行為保證貿(mào)易真實(shí)性，須在全套正本海運(yùn)提單上簽注收付匯金額、日期并加蓋業(yè)務(wù)印章，才能安排轉(zhuǎn)寄單據(jù)給客戶。但問題在于，海外客戶也需要正本海運(yùn)提單才能在港口提貨，“有時(shí)甚至出現(xiàn)，貨物已經(jīng)到港，但海運(yùn)提單還未寄到的情況，這不僅會(huì)產(chǎn)生滯港費(fèi)用，也降低了物流效率。”
“濱海模式”正是在破解傳統(tǒng)離岸貿(mào)易跨境結(jié)算的“瓶頸”中誕生的。基于該模式，銀行不再要求高利爾天津公司提供紙質(zhì)海運(yùn)正本提單才能轉(zhuǎn)寄單據(jù)，客戶在目的港口憑電放提單復(fù)印件就能提貨，避免了以往“貨物已經(jīng)到港，正本單據(jù)還在路上”的情形出現(xiàn)。
“我們往年離岸貿(mào)易總量有1500萬元至2000萬元，隨著新政利好，來年這一數(shù)值可能會(huì)增加50%。”王博文告訴記者，此前由于資金跨境結(jié)算效率的問題，高利爾天津公司無法為下游客戶提供延期付款服務(wù)，但新政帶來了跨境資金結(jié)算效率的提升，“現(xiàn)在我們可以為下游客戶提供合理的賬期時(shí)間，這極大緩解了下游企業(yè)的資金壓力，有助于增加我們與客戶之間的黏性，對(duì)鞏固產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈幫助巨大，我們對(duì)未來發(fā)展信心更足了。”
數(shù)字化贏未來
近年來，離岸貿(mào)易成為國家明確支持的新型國際貿(mào)易方式，各地都在積極探索。與上海“白名單”模式、蘇州“制定業(yè)態(tài)”模式不同，“濱海模式”起源于解決企業(yè)的具體問題，初期來看是一企一策，但示范效應(yīng)很大，許多有相關(guān)需求的企業(yè)和銀行主動(dòng)響應(yīng)。
經(jīng)過3個(gè)月的實(shí)踐探索，目前“濱海模式”已形成支持新型離岸國際貿(mào)易業(yè)務(wù)的三種業(yè)務(wù)模式。即以高利爾天津公司為代表的基于實(shí)體經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新發(fā)展需要的新型離岸國際貿(mào)易業(yè)務(wù)模式;以SEW公司為代表的海外承包工程為背景的新型離岸貿(mào)易業(yè)務(wù)模式;以中墾國邦為代表的大宗商品新型離岸國際貿(mào)易業(yè)務(wù)模式。
“離岸貿(mào)易是隨著跨國公司業(yè)務(wù)發(fā)展演化而來的一種新型貿(mào)易模式，‘濱海模式’的探索顯現(xiàn)出天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)對(duì)實(shí)現(xiàn)貿(mào)易自由化、金融便利化的大膽嘗試，是一個(gè)小切口、大效果的較好選擇。”南開大學(xué)中國自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)研究中心主任佟家棟表示，在走向高水平對(duì)外開放的過程中，政府職能的轉(zhuǎn)變、貿(mào)易與金融更加自由化要服務(wù)于市場主體參與國際經(jīng)營，逐步做到走出去和引進(jìn)來的自由化和便利化。這就需要政府、外匯監(jiān)管部門和商業(yè)銀行，在判定業(yè)務(wù)流程真實(shí)可信的前提下，給企業(yè)的離岸貿(mào)易開綠燈，建平臺(tái)，為企業(yè)經(jīng)營的全球化創(chuàng)造條件。
眼下，“濱海模式”正在逐步擴(kuò)面、推廣。何江又開始忙碌了，他一邊忙著走訪企業(yè)，宣講政策，收集企業(yè)需求;一邊在探索把更多的金融科技手段應(yīng)用于離岸貿(mào)易結(jié)算中來，并籌劃適時(shí)組建離岸貿(mào)易聯(lián)盟。“未來這一模式還將不斷擴(kuò)容、進(jìn)化，從‘手動(dòng)版’的1.0階段向數(shù)字化的2.0版本升級(jí)，逐步搭建數(shù)字化離岸貿(mào)易綜合服務(wù)平臺(tái)，吸引更多規(guī)模大、全球資源配置能力強(qiáng)的龍頭企業(yè)到自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)布局開展離岸貿(mào)易。”何江說。(記者 袁誠 張兆瑞)