全面落實(shí)反洗錢(qián)工作各項(xiàng)機(jī)制
一是高度重視反洗錢(qián)工作，民生銀行昆明分行高管層主動(dòng)履行反洗錢(qián)工作職責(zé)。對(duì)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理策略、制度等重點(diǎn)工作通過(guò)黨委會(huì)、行辦會(huì)進(jìn)行審議，高管層主動(dòng)進(jìn)行反洗錢(qián)政策法規(guī)的學(xué)習(xí)。二是完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度體系。加強(qiáng)外規(guī)內(nèi)化工作管理，及時(shí)將反洗錢(qián)監(jiān)管要點(diǎn)內(nèi)嵌入內(nèi)控制度中，明確職責(zé)，清晰流程。三是堅(jiān)持反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組機(jī)制作用。按季度召開(kāi)領(lǐng)導(dǎo)小組例會(huì)，強(qiáng)化各成員部門(mén)管理各司其職。四是開(kāi)展自查自糾工作。通過(guò)“經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)自查＋條線部門(mén)檢查+反洗錢(qián)部門(mén)抽查＋內(nèi)部外審計(jì)”四位一體的檢查，不斷夯實(shí)三道防線作用。五是強(qiáng)化反洗錢(qián)獎(jiǎng)懲機(jī)制。對(duì)反洗錢(qián)工作中表現(xiàn)突出的機(jī)構(gòu)和個(gè)人進(jìn)行表彰，同時(shí)對(duì)工作中存在問(wèn)題的機(jī)構(gòu)和個(gè)人嚴(yán)格考核。形成正向激勵(lì)有效，負(fù)向懲戒有力的導(dǎo)向和氛圍。六是強(qiáng)化培訓(xùn)宣傳機(jī)制。通過(guò)邀請(qǐng)外部專家、制作線上精品課程、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)赴基層督導(dǎo)培訓(xùn)等方式開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)。同時(shí)豐富宣傳方式，通過(guò)新華網(wǎng)、微信、抖音等渠道開(kāi)展反洗錢(qián)典型案例宣傳，提升公眾反洗錢(qián)意識(shí)。七是強(qiáng)化金融科技賦能作用。豐富和完善反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)功能，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)客戶預(yù)警能力，提升監(jiān)測(cè)規(guī)則有效性。
深化反洗錢(qián)核心義務(wù)履行
民生銀行昆明分行一是做好客戶身份識(shí)別和客戶身份資料保存工作。按照“了解你的客戶”原則做好客戶全生命周期識(shí)別管理，深入推進(jìn)客戶信息治理和反洗錢(qián)保密工作。二是強(qiáng)化大額和可疑交易報(bào)告管理。在優(yōu)化重構(gòu)系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，對(duì)日常管理各環(huán)節(jié)中發(fā)現(xiàn)的異常線索及時(shí)人工新增報(bào)送可疑報(bào)告，發(fā)揮“技防＋人防”的作用。三是強(qiáng)化洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)管控。從高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)分布、機(jī)構(gòu)分布、風(fēng)險(xiǎn)特征等維度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)客戶畫(huà)像，及時(shí)提煉總結(jié)高風(fēng)險(xiǎn)客戶共性，結(jié)合客戶盡職調(diào)查情況做好風(fēng)險(xiǎn)管控措施。
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