當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢(shì)嚴(yán)峻，已成為發(fā)案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強(qiáng)烈的犯罪類型。

近日，公安部公布五類高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，刷單返利、虛假投資理財(cái)、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充客服、冒充公檢法5種詐騙類型發(fā)案占比近80%，成為最為突出的5大高發(fā)類案。其中，刷單返利類詐騙發(fā)案率最高，占發(fā)案總數(shù)的三分之一左右;虛假投資理財(cái)類詐騙涉案金額最大，占全部涉案資金的三分之一左右。

刷單返利類詐騙

刷單返利類詐騙由于返利周期短、引流成功率高，已逐步演變?yōu)楫?dāng)前變種最多、變化最快的詐騙類型，并與其他電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法相互“融合”，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要引流方式。詐騙分子主要犯罪手法為：第一步，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)發(fā)布兼職廣告，打著“足不出戶、高額傭金”的旗號(hào)，招募“刷單客”“點(diǎn)贊員”“推廣員”，將“上鉤”的受害人拉入“做任務(wù)”的聊天群。第二步，加入聊天群后，詐騙分子會(huì)讓受害人在群內(nèi)領(lǐng)取“新手任務(wù)”，受害人完成“新手任務(wù)”后，詐騙分子會(huì)快速返還小額傭金，用以騙取受害人信任。第三步，詐騙分子以“充值越多、搶單越多、返利越多”為誘餌，誘騙受害人在刷單App中墊資充值。第四步，當(dāng)受害人完成任務(wù)想要提現(xiàn)時(shí)，詐騙分子將設(shè)置重重障礙，拒不支付本金和傭金，甚至誘導(dǎo)受害人加大投入，進(jìn)而騙取更多資金。

【典型案例】 2022年5月，郜某某在微信群內(nèi)看到“固定底薪、點(diǎn)贊評(píng)論返傭金”的信息及二維碼。郜某某通過(guò)掃碼加上客服，在客服誘導(dǎo)下下載某刷單App。安裝App后，郜某某在App內(nèi)聯(lián)系上“接待員”，由其指導(dǎo)做刷單任務(wù)。“接待員”稱，認(rèn)購(gòu)任務(wù)單需交納相應(yīng)的本金，交納金額越高，返還傭金越高。郜某某先后完成了5單任務(wù)，認(rèn)購(gòu)本金100元至1000元不等，每次的傭金都返還至其App賬戶。為了獲得更多傭金，郜某某開始認(rèn)購(gòu)金額更大的復(fù)合任務(wù)單，先后投入本金達(dá)11萬(wàn)元。當(dāng)郜某某按要求完成任務(wù)后卻發(fā)現(xiàn)無(wú)法提現(xiàn)，向?qū)Ψ剿饕窘饡r(shí)發(fā)現(xiàn)對(duì)方已刪除聯(lián)系方式，且App已無(wú)法登錄。

虛假投資理財(cái)類詐騙

虛假投資理財(cái)類詐騙的受害人多為具有一定收入、資產(chǎn)的單身群體或熱衷投資、理財(cái)、炒股的人群。詐騙分子通過(guò)多種渠道鎖定受害人并騙取其信任后，采用冒充投資導(dǎo)師、金融理財(cái)顧問(wèn)，或謊稱有特殊資源可獲得高額理財(cái)回報(bào)等方式，引誘受害人加入“投資”群聊、聽取“投資專家”直播課、接受“股票大神”投資指導(dǎo)。隨后，詐騙分子將誘導(dǎo)受害人在其提供的虛假網(wǎng)站或App上投資，前期小額投資試水可獲得返利，一旦受害人加大資金投入后，就會(huì)發(fā)現(xiàn)無(wú)法提現(xiàn)或全部虧損，并被詐騙分子拉黑，且虛假網(wǎng)站、App無(wú)法登錄。

【典型案例】 2022年4月，于某在某直播平臺(tái)上觀看炒股知識(shí)直播時(shí)，與一個(gè)自稱該主播的賬號(hào)私聊后添加為微信好友。對(duì)方自稱“甄軍”，在微信上讓于某掃碼進(jìn)入炒股交流群。隨后，該群管理員向于某發(fā)送App安裝包，讓其下載安裝并注冊(cè)賬號(hào)。一周時(shí)間里，于某按照要求，先后向?qū)Ψ劫~戶分10筆轉(zhuǎn)賬347萬(wàn)元，其間按照對(duì)方的“投資指導(dǎo)”，在App內(nèi)進(jìn)行買入、賣出股票操作，并成功提現(xiàn)37.3萬(wàn)元。此后，于某繼續(xù)在App內(nèi)加大資金投入。直至4月底，于某發(fā)現(xiàn)App內(nèi)307萬(wàn)元余額已無(wú)法提現(xiàn)。

虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙

詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)媒體、電話、短信、社交軟件等發(fā)布辦理貸款、信用卡、提額套現(xiàn)等廣告信息，打著“無(wú)抵押”“免征信”“無(wú)息低息”“快速放款”“免費(fèi)提額套現(xiàn)”等幌子，以事先收取手續(xù)費(fèi)、保證金、驗(yàn)資、交稅等為由，或以檢驗(yàn)還貸能力、調(diào)整利率、降息、提高征信等為借口，誘騙具有貸款需求或曾辦理貸款業(yè)務(wù)的受害人轉(zhuǎn)賬匯款，甚至騙取受害人銀行賬戶和密碼等信息直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)，從而實(shí)施詐騙。

【典型案例】 2022年5月，廣東東莞樊某接到陌生來(lái)電，對(duì)方自稱某平臺(tái)客服，詢問(wèn)樊某是否有貸款需求。在添加對(duì)方企業(yè)微信賬號(hào)后，樊某按照對(duì)方要求下載了某貸款A(yù)pp，并按照提示在App上申請(qǐng)貸款。隨后，對(duì)方以交會(huì)員費(fèi)、解凍金、證明還款能力等為由要求轉(zhuǎn)賬，樊某通過(guò)手機(jī)銀行進(jìn)行了4筆轉(zhuǎn)賬共13.7萬(wàn)元，但對(duì)方仍稱貸款條件不滿足不能放貸。樊某此時(shí)已萌生放棄貸款的想法，向?qū)Ψ剿饕稗D(zhuǎn)賬的資金。對(duì)方告知其需等貸款審核通過(guò)才能返還資金，隨后便失去聯(lián)系，App無(wú)法登錄。

冒充客服類詐騙

冒充客服類詐騙的受害人群通常為網(wǎng)購(gòu)用戶，詐騙分子事先大肆非法竊取、收購(gòu)買家網(wǎng)購(gòu)信息及快遞面單信息，以退款、理賠等為由對(duì)買家或平臺(tái)商家實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。詐騙分子主要犯罪手法為：一是冒充電商平臺(tái)或者物流快遞企業(yè)客服，謊稱受害人網(wǎng)購(gòu)商品出現(xiàn)問(wèn)題，以退款、理賠、退稅等為由，誘導(dǎo)受害人提供銀行卡和手機(jī)驗(yàn)證碼等信息，對(duì)受害人實(shí)施詐騙。二是聲稱誤將受害人升級(jí)為VIP會(huì)員、授權(quán)為代理、辦理商品分期業(yè)務(wù)等，以不取消上述業(yè)務(wù)將產(chǎn)生額外扣費(fèi)為由，誘導(dǎo)受害人支付手續(xù)費(fèi)，從而實(shí)施詐騙。三是以受害人電商平臺(tái)會(huì)員積分、支付寶芝麻信用積分不足為由，讓受害人申請(qǐng)貸款從而提高會(huì)員積分，并誘騙受害人將貸款匯入其指定賬戶，從而實(shí)施詐騙。

【典型案例】 2022年4月，張某接到電話，對(duì)方自稱是某購(gòu)物平臺(tái)客服。對(duì)方告知張某購(gòu)買的商品快遞包裹丟失，現(xiàn)在可以進(jìn)行理賠，并說(shuō)出具體訂單編號(hào)、訂單時(shí)間及商品物流單號(hào)。張某按對(duì)方提示操作，在自己支付寶內(nèi)透支了備用金所有額度，后將透支的錢款轉(zhuǎn)入對(duì)方提供的銀行賬戶。對(duì)方承諾后期會(huì)將備用金和理賠金一起返還，并讓張某繼續(xù)下載網(wǎng)貸App透支額度轉(zhuǎn)賬。張某不愿配合，隨后發(fā)現(xiàn)對(duì)方已無(wú)法聯(lián)系，從而發(fā)現(xiàn)被騙。

冒充公檢法類詐騙

冒充公檢法類詐騙緊跟社會(huì)熱點(diǎn)、不斷迭代升級(jí)，造成的損失金額往往較大，廣大群眾深惡痛絕。詐騙分子主要犯罪手法為：冒充公檢法等機(jī)關(guān)工作人員，謊稱受害人名下銀行賬戶、電話卡、社保卡、醫(yī)保卡等被冒用，或者身份信息被泄露，或者涉嫌洗錢、非法出入境、快遞包裹藏毒等違法犯罪，以此要求受害人將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”配合調(diào)查或接受監(jiān)管，進(jìn)而實(shí)施詐騙。

公安機(jī)關(guān)工作中發(fā)現(xiàn)，一些詐騙分子還會(huì)冒充不同部門的政府機(jī)關(guān)工作人員，以領(lǐng)取補(bǔ)助補(bǔ)貼、獎(jiǎng)學(xué)金，醫(yī)保卡、證券、金融賬戶被凍結(jié)，出入境證件異常、失效等為由實(shí)施詐騙。特別是近期一些詐騙分子以受害人涉嫌散布疫情謠言、販賣假口罩、違反疫情防控規(guī)定等為由進(jìn)行詐騙，影響惡劣。

【典型案例】 2022年4月，劉某某接到自稱是深圳市防疫中心的陌生電話，對(duì)方稱要帶其去強(qiáng)制隔離，因劉某某一個(gè)電話號(hào)碼曾在3月16日掃描了長(zhǎng)沙市某醫(yī)院的行程碼。劉某某表示自己沒有去過(guò)長(zhǎng)沙，對(duì)方又稱其身份信息可能被盜用，可幫其將電話轉(zhuǎn)接到“長(zhǎng)沙市公安局”。接通“長(zhǎng)沙市公安局”電話后，一名自稱“陳警官”的男子對(duì)劉某某進(jìn)行詢問(wèn)，并告知?jiǎng)⒛衬迟~戶涉嫌洗黑錢，讓劉某某添加其QQ號(hào)碼。隨后，“陳警官”發(fā)給劉某某一個(gè)賬號(hào)讓其登錄后，提交了銀行卡號(hào)、密碼等相關(guān)信息，并錄制了人臉操作視頻。在“陳警官”的引導(dǎo)下，劉某某銀行賬戶被分4次轉(zhuǎn)走6萬(wàn)余元。