該套系統(tǒng)的成功上線，是普益集團根據(jù)國內(nèi)市場需求，依托數(shù)據(jù)與算法優(yōu)勢，由專業(yè)團隊自主研發(fā)。設(shè)計初衷，是為了將普益“以終為始”的家庭金融資產(chǎn)配置理念傳遞給客戶，讓理財師更簡單便捷地了解客戶的需求，同時專家可以為理財師提供更為專業(yè)的配置建議。該套系統(tǒng)以中國家庭的財富管理整體解決方案為中心，著力打造財富管理的普益方案。
1.理財師，您的家庭財務(wù)醫(yī)生
有人說，人一生中不可或缺的三個朋友是：醫(yī)生、律師、理財師。對于醫(yī)生而言，最為重要的步驟，就是要第一時間問診了解病情，對于每一個家庭財務(wù)來說，也同樣面臨著諸多難題，例如：①資產(chǎn)配置是否合理？②目標(biāo)確立是否合理？③收入支出是否平衡？④家庭風(fēng)險保障是否足夠？等等。
如同教育要因材施教，理財也要對癥下藥。
這些關(guān)乎人生軌跡的重要問題，都需要一名專業(yè)的家庭財務(wù)醫(yī)生——理財師，幫助客戶建立家庭財務(wù)賬單、診斷家庭財務(wù)問題、制定并實施理財方案，當(dāng)理財師為客戶量身定制解決方案時，相當(dāng)于拿到了一份醫(yī)生開出的“藥方”，客戶可以拿著這份“藥方”去考慮如何“抓藥”了。
普益集團副總裁黃建翔介紹：普益集團的家庭金融資產(chǎn)配置系統(tǒng)可提供全口徑式的服務(wù)，它的靈感來源于市場需求驅(qū)動。普益集團始終以客戶需求為導(dǎo)向，來進行資產(chǎn)配置的規(guī)劃，希望用自己的專業(yè)能力為客戶提供定制化的方案。與此同時，理財師自身也需要一個工具為客戶提供最貼切的方案，普益集團家庭金融資產(chǎn)配置系統(tǒng)由此應(yīng)運而生。
該套系統(tǒng)的一大亮點是擁有貫穿客戶全生命周期的、全面的“財富管理”功能。普益集團的開發(fā)團隊，將“資產(chǎn)配置”理念和“生命周期規(guī)劃”理論巧妙結(jié)合，賦能理財師，為客戶提供全方位的服務(wù)，打造人身健康保障計劃，助力實現(xiàn)家庭夢想。系統(tǒng)功能覆蓋投前、投中、投后全過程，為客戶財富管理助一臂之力。
2.開發(fā)團隊創(chuàng)新妙想，智慧圖景落地生花
普益集團家庭金融資產(chǎn)配置系統(tǒng)的設(shè)計流程中，遵循了高效性、易用性、界面友好性原則。正式開發(fā)設(shè)計該套資產(chǎn)配置系統(tǒng)之前，普益集團項目組先后提出了多個重要設(shè)想：①專家直接面向客戶進行一對一的配置方式；②完全由理財師+自動化規(guī)則的配置方式；③理財師獲取數(shù)據(jù)，專家憑借主觀經(jīng)驗微調(diào)，借助系統(tǒng)化數(shù)據(jù)形成方案。經(jīng)過一系列的頭腦風(fēng)暴，最終決定采用方案②和方案③并行的方式進行優(yōu)化。
該套系統(tǒng)的核心邏輯是賦能理財師從客戶的個人屬性特征出發(fā)，整合大數(shù)據(jù)分析、專家策略分析驗證、投資風(fēng)險監(jiān)控，幫助理財師讓每一位客戶的個性化需求有求必應(yīng)，助力客戶實現(xiàn)財富穩(wěn)健增值的目標(biāo)，提供最契合時宜的家庭金融資產(chǎn)配置解決方案。
與此同時，該套系統(tǒng)，也正是理財師“問診”的貼心助手。系統(tǒng)以滿足客戶人生各階段金融需求為核心理念，為客戶設(shè)計出教育、養(yǎng)老、財富增值多種生涯需求場景，在全面考慮市場環(huán)境、資金需求缺口、投資期限、以及客戶的風(fēng)險偏好等多種因素的基礎(chǔ)上，構(gòu)建出豐富多樣的產(chǎn)品投資組合，極大地提高了理財師的工作效率。
資產(chǎn)配置服務(wù)是普益集團的特色服務(wù)，集團致力為客戶提供萬人萬解的家庭金融資產(chǎn)配置服務(wù)，借力金融科技的發(fā)展，加快數(shù)字化、智能化升級步伐，突破傳統(tǒng)服務(wù)空間及時間的局限，打造“智能資產(chǎn)配置”服務(wù)優(yōu)勢。
正如諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎得主詹姆斯·托賓所說:“雞蛋不要放在一個籃子里”。資產(chǎn)配置其實是利用不同資產(chǎn)間的風(fēng)險差異，降低整體風(fēng)險，降低投資組合的波動率，因此合理存放才能發(fā)揮最大價值。借助科學(xué)的工具，做好資產(chǎn)配置，既是最好的風(fēng)控，又是投資者追逐財富自由的第一步。千里之行，始于足下，漫漫長路，不如就從此刻出發(fā)。
（正文未完待續(xù)）
乘八面來風(fēng)，應(yīng)眾心冀盼，2021年11月，普益集團家庭金融資產(chǎn)配置系統(tǒng)，在這個和煦明媚的南國暖冬，逐光而生。
該套系統(tǒng)的成功上線，是普益集團根據(jù)國內(nèi)市場需求，依托數(shù)據(jù)與算法優(yōu)勢，由專業(yè)團隊自主研發(fā)。設(shè)計初衷，是為了將普益“以終為始”的家庭金融資產(chǎn)配置理念傳遞給客戶，讓理財師更簡單便捷地了解客戶的需求，同時專家可以為理財師提供更為專業(yè)的配置建議。該套系統(tǒng)以中國家庭的財富管理整體解決方案為中心，著力打造財富管理的普益方案。
1.理財師，您的家庭財務(wù)醫(yī)生
有人說，人一生中不可或缺的三個朋友是：醫(yī)生、律師、理財師。對于醫(yī)生而言，最為重要的步驟，就是要第一時間問診了解病情，對于每一個家庭財務(wù)來說，也同樣面臨著諸多難題，例如：①資產(chǎn)配置是否合理？②目標(biāo)確立是否合理？③收入支出是否平衡？④家庭風(fēng)險保障是否足夠？等等。
如同教育要因材施教，理財也要對癥下藥。
這些關(guān)乎人生軌跡的重要問題，都需要一名專業(yè)的家庭財務(wù)醫(yī)生——理財師，幫助客戶建立家庭財務(wù)賬單、診斷家庭財務(wù)問題、制定并實施理財方案，當(dāng)理財師為客戶量身定制解決方案時，相當(dāng)于拿到了一份醫(yī)生開出的“藥方”，客戶可以拿著這份“藥方”去考慮如何“抓藥”了。
普益集團副總裁黃建翔介紹：普益集團的家庭金融資產(chǎn)配置系統(tǒng)可提供全口徑式的服務(wù)，它的靈感來源于市場需求驅(qū)動。普益集團始終以客戶需求為導(dǎo)向，來進行資產(chǎn)配置的規(guī)劃，希望用自己的專業(yè)能力為客戶提供定制化的方案。與此同時，理財師自身也需要一個工具為客戶提供最貼切的方案，普益集團家庭金融資產(chǎn)配置系統(tǒng)由此應(yīng)運而生。
該套系統(tǒng)的一大亮點是擁有貫穿客戶全生命周期的、全面的“財富管理”功能。普益集團的開發(fā)團隊，將“資產(chǎn)配置”理念和“生命周期規(guī)劃”理論巧妙結(jié)合，賦能理財師，為客戶提供全方位的服務(wù)，打造人身健康保障計劃，助力實現(xiàn)家庭夢想。系統(tǒng)功能覆蓋投前、投中、投后全過程，為客戶財富管理助一臂之力。
2.開發(fā)團隊創(chuàng)新妙想，智慧圖景落地生花
普益集團家庭金融資產(chǎn)配置系統(tǒng)的設(shè)計流程中，遵循了高效性、易用性、界面友好性原則。正式開發(fā)設(shè)計該套資產(chǎn)配置系統(tǒng)之前，普益集團項目組先后提出了多個重要設(shè)想：①專家直接面向客戶進行一對一的配置方式；②完全由理財師+自動化規(guī)則的配置方式；③理財師獲取數(shù)據(jù)，專家憑借主觀經(jīng)驗微調(diào)，借助系統(tǒng)化數(shù)據(jù)形成方案。經(jīng)過一系列的頭腦風(fēng)暴，最終決定采用方案②和方案③并行的方式進行優(yōu)化。
該套系統(tǒng)的核心邏輯是賦能理財師從客戶的個人屬性特征出發(fā)，整合大數(shù)據(jù)分析、專家策略分析驗證、投資風(fēng)險監(jiān)控，幫助理財師讓每一位客戶的個性化需求有求必應(yīng)，助力客戶實現(xiàn)財富穩(wěn)健增值的目標(biāo)，提供最契合時宜的家庭金融資產(chǎn)配置解決方案。
與此同時，該套系統(tǒng)，也正是理財師“問診”的貼心助手。系統(tǒng)以滿足客戶人生各階段金融需求為核心理念，為客戶設(shè)計出教育、養(yǎng)老、財富增值多種生涯需求場景，在全面考慮市場環(huán)境、資金需求缺口、投資期限、以及客戶的風(fēng)險偏好等多種因素的基礎(chǔ)上，構(gòu)建出豐富多樣的產(chǎn)品投資組合，極大地提高了理財師的工作效率。
資產(chǎn)配置服務(wù)是普益集團的特色服務(wù)，集團致力為客戶提供萬人萬解的家庭金融資產(chǎn)配置服務(wù)，借力金融科技的發(fā)展，加快數(shù)字化、智能化升級步伐，突破傳統(tǒng)服務(wù)空間及時間的局限，打造“智能資產(chǎn)配置”服務(wù)優(yōu)勢。
正如諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎得主詹姆斯·托賓所說:“雞蛋不要放在一個籃子里”。資產(chǎn)配置其實是利用不同資產(chǎn)間的風(fēng)險差異，降低整體風(fēng)險，降低投資組合的波動率，因此合理存放才能發(fā)揮最大價值。借助科學(xué)的工具，做好資產(chǎn)配置，既是最好的風(fēng)控，又是投資者追逐財富自由的第一步。千里之行，始于足下，漫漫長路，不如就從此刻出發(fā)。
（正文未完待續(xù)）
免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。