該套系統(tǒng)的成功上線，是普益集團(tuán)根據(jù)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)需求，依托數(shù)據(jù)與算法優(yōu)勢(shì)，由專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)自主研發(fā)。設(shè)計(jì)初衷，是為了將普益“以終為始”的家庭金融資產(chǎn)配置理念傳遞給客戶，讓理財(cái)師更簡(jiǎn)單便捷地了解客戶的需求，同時(shí)專(zhuān)家可以為理財(cái)師提供更為專(zhuān)業(yè)的配置建議。該套系統(tǒng)以中國(guó)家庭的財(cái)富管理整體解決方案為中心，著力打造財(cái)富管理的普益方案。
1.理財(cái)師，您的家庭財(cái)務(wù)醫(yī)生
有人說(shuō)，人一生中不可或缺的三個(gè)朋友是：醫(yī)生、律師、理財(cái)師。對(duì)于醫(yī)生而言，最為重要的步驟，就是要第一時(shí)間問(wèn)診了解病情，對(duì)于每一個(gè)家庭財(cái)務(wù)來(lái)說(shuō)，也同樣面臨著諸多難題，例如：①資產(chǎn)配置是否合理？②目標(biāo)確立是否合理？③收入支出是否平衡？④家庭風(fēng)險(xiǎn)保障是否足夠？等等。
如同教育要因材施教，理財(cái)也要對(duì)癥下藥。
這些關(guān)乎人生軌跡的重要問(wèn)題，都需要一名專(zhuān)業(yè)的家庭財(cái)務(wù)醫(yī)生——理財(cái)師，幫助客戶建立家庭財(cái)務(wù)賬單、診斷家庭財(cái)務(wù)問(wèn)題、制定并實(shí)施理財(cái)方案，當(dāng)理財(cái)師為客戶量身定制解決方案時(shí)，相當(dāng)于拿到了一份醫(yī)生開(kāi)出的“藥方”，客戶可以拿著這份“藥方”去考慮如何“抓藥”了。
普益集團(tuán)副總裁黃建翔介紹：普益集團(tuán)的家庭金融資產(chǎn)配置系統(tǒng)可提供全口徑式的服務(wù)，它的靈感來(lái)源于市場(chǎng)需求驅(qū)動(dòng)。普益集團(tuán)始終以客戶需求為導(dǎo)向，來(lái)進(jìn)行資產(chǎn)配置的規(guī)劃，希望用自己的專(zhuān)業(yè)能力為客戶提供定制化的方案。與此同時(shí)，理財(cái)師自身也需要一個(gè)工具為客戶提供最貼切的方案，普益集團(tuán)家庭金融資產(chǎn)配置系統(tǒng)由此應(yīng)運(yùn)而生。
該套系統(tǒng)的一大亮點(diǎn)是擁有貫穿客戶全生命周期的、全面的“財(cái)富管理”功能。普益集團(tuán)的開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)，將“資產(chǎn)配置”理念和“生命周期規(guī)劃”理論巧妙結(jié)合，賦能理財(cái)師，為客戶提供全方位的服務(wù)，打造人身健康保障計(jì)劃，助力實(shí)現(xiàn)家庭夢(mèng)想。系統(tǒng)功能覆蓋投前、投中、投后全過(guò)程，為客戶財(cái)富管理助一臂之力。
2.開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)創(chuàng)新妙想，智慧圖景落地生花
普益集團(tuán)家庭金融資產(chǎn)配置系統(tǒng)的設(shè)計(jì)流程中，遵循了高效性、易用性、界面友好性原則。正式開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)該套資產(chǎn)配置系統(tǒng)之前，普益集團(tuán)項(xiàng)目組先后提出了多個(gè)重要設(shè)想：①專(zhuān)家直接面向客戶進(jìn)行一對(duì)一的配置方式；②完全由理財(cái)師+自動(dòng)化規(guī)則的配置方式；③理財(cái)師獲取數(shù)據(jù)，專(zhuān)家憑借主觀經(jīng)驗(yàn)微調(diào)，借助系統(tǒng)化數(shù)據(jù)形成方案。經(jīng)過(guò)一系列的頭腦風(fēng)暴，最終決定采用方案②和方案③并行的方式進(jìn)行優(yōu)化。
該套系統(tǒng)的核心邏輯是賦能理財(cái)師從客戶的個(gè)人屬性特征出發(fā)，整合大數(shù)據(jù)分析、專(zhuān)家策略分析驗(yàn)證、投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，幫助理財(cái)師讓每一位客戶的個(gè)性化需求有求必應(yīng)，助力客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)健增值的目標(biāo)，提供最契合時(shí)宜的家庭金融資產(chǎn)配置解決方案。
與此同時(shí)，該套系統(tǒng)，也正是理財(cái)師“問(wèn)診”的貼心助手。系統(tǒng)以滿足客戶人生各階段金融需求為核心理念，為客戶設(shè)計(jì)出教育、養(yǎng)老、財(cái)富增值多種生涯需求場(chǎng)景，在全面考慮市場(chǎng)環(huán)境、資金需求缺口、投資期限、以及客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好等多種因素的基礎(chǔ)上，構(gòu)建出豐富多樣的產(chǎn)品投資組合，極大地提高了理財(cái)師的工作效率。
資產(chǎn)配置服務(wù)是普益集團(tuán)的特色服務(wù)，集團(tuán)致力為客戶提供萬(wàn)人萬(wàn)解的家庭金融資產(chǎn)配置服務(wù)，借力金融科技的發(fā)展，加快數(shù)字化、智能化升級(jí)步伐，突破傳統(tǒng)服務(wù)空間及時(shí)間的局限，打造“智能資產(chǎn)配置”服務(wù)優(yōu)勢(shì)。
正如諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主詹姆斯·托賓所說(shuō):“雞蛋不要放在一個(gè)籃子里”。資產(chǎn)配置其實(shí)是利用不同資產(chǎn)間的風(fēng)險(xiǎn)差異，降低整體風(fēng)險(xiǎn)，降低投資組合的波動(dòng)率，因此合理存放才能發(fā)揮最大價(jià)值。借助科學(xué)的工具，做好資產(chǎn)配置，既是最好的風(fēng)控，又是投資者追逐財(cái)富自由的第一步。千里之行，始于足下，漫漫長(zhǎng)路，不如就從此刻出發(fā)。
（正文未完待續(xù)）
乘八面來(lái)風(fēng)，應(yīng)眾心冀盼，2021年11月，普益集團(tuán)家庭金融資產(chǎn)配置系統(tǒng)，在這個(gè)和煦明媚的南國(guó)暖冬，逐光而生。
該套系統(tǒng)的成功上線，是普益集團(tuán)根據(jù)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)需求，依托數(shù)據(jù)與算法優(yōu)勢(shì)，由專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)自主研發(fā)。設(shè)計(jì)初衷，是為了將普益“以終為始”的家庭金融資產(chǎn)配置理念傳遞給客戶，讓理財(cái)師更簡(jiǎn)單便捷地了解客戶的需求，同時(shí)專(zhuān)家可以為理財(cái)師提供更為專(zhuān)業(yè)的配置建議。該套系統(tǒng)以中國(guó)家庭的財(cái)富管理整體解決方案為中心，著力打造財(cái)富管理的普益方案。
1.理財(cái)師，您的家庭財(cái)務(wù)醫(yī)生
有人說(shuō)，人一生中不可或缺的三個(gè)朋友是：醫(yī)生、律師、理財(cái)師。對(duì)于醫(yī)生而言，最為重要的步驟，就是要第一時(shí)間問(wèn)診了解病情，對(duì)于每一個(gè)家庭財(cái)務(wù)來(lái)說(shuō)，也同樣面臨著諸多難題，例如：①資產(chǎn)配置是否合理？②目標(biāo)確立是否合理？③收入支出是否平衡？④家庭風(fēng)險(xiǎn)保障是否足夠？等等。
如同教育要因材施教，理財(cái)也要對(duì)癥下藥。
這些關(guān)乎人生軌跡的重要問(wèn)題，都需要一名專(zhuān)業(yè)的家庭財(cái)務(wù)醫(yī)生——理財(cái)師，幫助客戶建立家庭財(cái)務(wù)賬單、診斷家庭財(cái)務(wù)問(wèn)題、制定并實(shí)施理財(cái)方案，當(dāng)理財(cái)師為客戶量身定制解決方案時(shí)，相當(dāng)于拿到了一份醫(yī)生開(kāi)出的“藥方”，客戶可以拿著這份“藥方”去考慮如何“抓藥”了。
普益集團(tuán)副總裁黃建翔介紹：普益集團(tuán)的家庭金融資產(chǎn)配置系統(tǒng)可提供全口徑式的服務(wù)，它的靈感來(lái)源于市場(chǎng)需求驅(qū)動(dòng)。普益集團(tuán)始終以客戶需求為導(dǎo)向，來(lái)進(jìn)行資產(chǎn)配置的規(guī)劃，希望用自己的專(zhuān)業(yè)能力為客戶提供定制化的方案。與此同時(shí)，理財(cái)師自身也需要一個(gè)工具為客戶提供最貼切的方案，普益集團(tuán)家庭金融資產(chǎn)配置系統(tǒng)由此應(yīng)運(yùn)而生。
該套系統(tǒng)的一大亮點(diǎn)是擁有貫穿客戶全生命周期的、全面的“財(cái)富管理”功能。普益集團(tuán)的開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)，將“資產(chǎn)配置”理念和“生命周期規(guī)劃”理論巧妙結(jié)合，賦能理財(cái)師，為客戶提供全方位的服務(wù)，打造人身健康保障計(jì)劃，助力實(shí)現(xiàn)家庭夢(mèng)想。系統(tǒng)功能覆蓋投前、投中、投后全過(guò)程，為客戶財(cái)富管理助一臂之力。
2.開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)創(chuàng)新妙想，智慧圖景落地生花
普益集團(tuán)家庭金融資產(chǎn)配置系統(tǒng)的設(shè)計(jì)流程中，遵循了高效性、易用性、界面友好性原則。正式開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)該套資產(chǎn)配置系統(tǒng)之前，普益集團(tuán)項(xiàng)目組先后提出了多個(gè)重要設(shè)想：①專(zhuān)家直接面向客戶進(jìn)行一對(duì)一的配置方式；②完全由理財(cái)師+自動(dòng)化規(guī)則的配置方式；③理財(cái)師獲取數(shù)據(jù)，專(zhuān)家憑借主觀經(jīng)驗(yàn)微調(diào)，借助系統(tǒng)化數(shù)據(jù)形成方案。經(jīng)過(guò)一系列的頭腦風(fēng)暴，最終決定采用方案②和方案③并行的方式進(jìn)行優(yōu)化。
該套系統(tǒng)的核心邏輯是賦能理財(cái)師從客戶的個(gè)人屬性特征出發(fā)，整合大數(shù)據(jù)分析、專(zhuān)家策略分析驗(yàn)證、投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，幫助理財(cái)師讓每一位客戶的個(gè)性化需求有求必應(yīng)，助力客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)健增值的目標(biāo)，提供最契合時(shí)宜的家庭金融資產(chǎn)配置解決方案。
與此同時(shí)，該套系統(tǒng)，也正是理財(cái)師“問(wèn)診”的貼心助手。系統(tǒng)以滿足客戶人生各階段金融需求為核心理念，為客戶設(shè)計(jì)出教育、養(yǎng)老、財(cái)富增值多種生涯需求場(chǎng)景，在全面考慮市場(chǎng)環(huán)境、資金需求缺口、投資期限、以及客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好等多種因素的基礎(chǔ)上，構(gòu)建出豐富多樣的產(chǎn)品投資組合，極大地提高了理財(cái)師的工作效率。
資產(chǎn)配置服務(wù)是普益集團(tuán)的特色服務(wù)，集團(tuán)致力為客戶提供萬(wàn)人萬(wàn)解的家庭金融資產(chǎn)配置服務(wù)，借力金融科技的發(fā)展，加快數(shù)字化、智能化升級(jí)步伐，突破傳統(tǒng)服務(wù)空間及時(shí)間的局限，打造“智能資產(chǎn)配置”服務(wù)優(yōu)勢(shì)。
正如諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主詹姆斯·托賓所說(shuō):“雞蛋不要放在一個(gè)籃子里”。資產(chǎn)配置其實(shí)是利用不同資產(chǎn)間的風(fēng)險(xiǎn)差異，降低整體風(fēng)險(xiǎn)，降低投資組合的波動(dòng)率，因此合理存放才能發(fā)揮最大價(jià)值。借助科學(xué)的工具，做好資產(chǎn)配置，既是最好的風(fēng)控，又是投資者追逐財(cái)富自由的第一步。千里之行，始于足下，漫漫長(zhǎng)路，不如就從此刻出發(fā)。
（正文未完待續(xù)）
免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據(jù)。