2023年3月24日，由恒生電子主辦的金融（科技）行業(yè)2023首屆峰會(huì)在烏鎮(zhèn)盛大開(kāi)幕，本屆峰會(huì)以“‘?dāng)?shù)’論新局，‘智’享未來(lái)”為主題，邀請(qǐng)金融行業(yè)監(jiān)管協(xié)會(huì)、智庫(kù)領(lǐng)袖、金融業(yè)務(wù)與技術(shù)專家等重量級(jí)嘉賓，云集超千位來(lái)自銀行、銀行理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、證券等行業(yè)的精英齊聚一堂，聚焦當(dāng)下金融資管行業(yè)發(fā)展存在的問(wèn)題與痛點(diǎn)，共同探討數(shù)智化轉(zhuǎn)型背景下，資管機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)變化與挑戰(zhàn)的解決方案。
此次峰會(huì)，盈米基金受邀在資管投資分會(huì)場(chǎng)上，與來(lái)自理財(cái)子、基金公司、券商等眾行業(yè)的嘉賓一同探討當(dāng)前資管行業(yè)新趨勢(shì)。會(huì)上，盈米基金董事長(zhǎng)肖雯結(jié)合自身在基金投顧領(lǐng)域多年的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，就“理財(cái)公司負(fù)債端能力建設(shè)的思考與建議”一題發(fā)表了主題演講。
盈米基金董事長(zhǎng) 肖雯
盈米基金認(rèn)為，當(dāng)下銀行理財(cái)行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)，實(shí)質(zhì)上是后資管時(shí)代，負(fù)債端的轉(zhuǎn)型跟不上產(chǎn)品端的轉(zhuǎn)型的體現(xiàn)。隨著銀行理財(cái)凈值化時(shí)代的發(fā)展，投資者剛性兌付的預(yù)期以及習(xí)慣未能及時(shí)轉(zhuǎn)變，銷售機(jī)構(gòu)習(xí)慣于賣產(chǎn)品預(yù)期收益的銷售模式也難以適應(yīng)市場(chǎng)的變化，這是當(dāng)下銀行理財(cái)市場(chǎng)最主要的兩對(duì)矛盾。
如何解決凈值化背景下，理財(cái)公司面臨的兩對(duì)矛盾？盈米基金緊跟當(dāng)下金融行業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的趨勢(shì)，依靠自身深厚的金融科技實(shí)力和基金投顧經(jīng)驗(yàn)，著眼于理財(cái)產(chǎn)品生命周期的全流程，圍繞產(chǎn)品、渠道、客戶三大維度，從資產(chǎn)端與負(fù)債端“互相成就”的角度給出了盈米基金的解決方案。
盈米基金董事長(zhǎng)肖雯認(rèn)為：決定客戶投資體驗(yàn)差別的，不僅是資產(chǎn)端小數(shù)點(diǎn)后1-2位數(shù)的業(yè)績(jī)差異，還有整個(gè)負(fù)債端讓客戶感受到的服務(wù)和品牌。提升客戶投資體驗(yàn)，需資產(chǎn)端和負(fù)債端共同努力。
就資產(chǎn)端而言，盈米基金依托強(qiáng)大的投資研究能力與科技實(shí)現(xiàn)能力，可為資管機(jī)構(gòu)投研體系的搭建及科技化水平的提升充分賦能。同時(shí)盈米基金成熟的交易運(yùn)營(yíng)支持體系、可適配各類型資管機(jī)構(gòu)需求的多元數(shù)字化系統(tǒng)方案以及貫穿投資生命全周期的投研服務(wù)支持體系，可充分賦能理財(cái)公司資產(chǎn)端的能力建設(shè)。
就負(fù)債端來(lái)說(shuō)，盈米基金圍繞“提升認(rèn)知、建立關(guān)系”的核心，提出了建設(shè)渠道營(yíng)銷管理體系、打造內(nèi)容生產(chǎn)及運(yùn)營(yíng)體系和構(gòu)建客戶洞察及分析體系的負(fù)債端建設(shè)“三步”解決方案，協(xié)助理財(cái)公司與銷售渠道一起，將優(yōu)秀的理財(cái)產(chǎn)品通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)化的營(yíng)銷方式傳遞給合適的客戶。
通過(guò)資產(chǎn)端和負(fù)債端的共同發(fā)力，盈米基金最終幫助理財(cái)公司實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)端理財(cái)產(chǎn)品投資研究能力的提升及負(fù)債端“千人千時(shí)千面”的全程客戶陪伴，大大提升其客戶的投資體驗(yàn)。
身處金融科技數(shù)智化和銀行理財(cái)凈值化的浪潮中，盈米基金深刻認(rèn)識(shí)到，面對(duì)新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，資管機(jī)構(gòu)需要金融科技力量的“護(hù)航”。盈米基金總結(jié)了多年來(lái)投身投顧行業(yè)積攢的領(lǐng)先投顧實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)及方法論，全面整合自身在投顧領(lǐng)域和金融科技領(lǐng)域的能力，為各類型資管機(jī)構(gòu)提供交易服務(wù)之上的投研、投顧方向的多元增值服務(wù)，助力資管機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)金融行業(yè)數(shù)智化及凈值化帶來(lái)的挑戰(zhàn)。