2023年6月2日中午，客戶張女士焦急來(lái)到中信銀行鄭州分行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，說(shuō)要辦理保證金匯款業(yè)務(wù)。該行工作人員接待了張女士，通過進(jìn)一步的溝通了解，工作人員及時(shí)制止了張女士的匯款行為，這到底是怎么一回事呢。
原來(lái)，張女士在某二手交易平臺(tái)首次注冊(cè)賬號(hào)，出售自己的閑置物品，令張女士驚訝的是，當(dāng)她將閑置物品信息掛發(fā)至此交易平臺(tái)后，立馬會(huì)有用戶下單進(jìn)行購(gòu)買，但當(dāng)用戶點(diǎn)擊購(gòu)買商品后，張女士卻始終收不到貨款。于是張女士與該用戶聯(lián)系，詢問其是否支付貨款，該用戶聲稱已完成貨款支付，但是系統(tǒng)提示張女士為新注冊(cè)用戶，信用等級(jí)不高，所支付貨款無(wú)法正常入賬，需向“指定賬戶”繳納2500的“保證金”，待交易完成后保證金可原路退回。
該用戶將相關(guān)提示及入賬鏈接發(fā)至張女士，張女士由于首次注冊(cè)交易平臺(tái)，對(duì)具體交易細(xì)節(jié)并不了解，單純的相信了對(duì)方的說(shuō)辭，決定按照提示向指定賬戶轉(zhuǎn)入2500元的“保證金”。對(duì)于張女士所提到的“保證金”，該行工作人員高度警覺，遂建議張女士向該平臺(tái)官方客服反映情況。客服反饋其平臺(tái)從未要求新用戶交納過保證金，張女士這才意識(shí)到自己可能遭遇詐騙，購(gòu)買其閑置物品的用戶很可能就是實(shí)施電信詐騙的人員，以購(gòu)買物品為誘餌，誘導(dǎo)新注冊(cè)用戶交納“保證金”。根據(jù)張女士反映的情況，中信銀行鄭州分行網(wǎng)點(diǎn)工作人員迅速與該“指定賬戶”的開戶網(wǎng)點(diǎn)取得聯(lián)系，告知其相關(guān)情況，開戶網(wǎng)點(diǎn)迅速開展排查，并及時(shí)采取管控措施，避免涉案資金的轉(zhuǎn)移。
中信銀行鄭州分行在此提醒廣大群眾，平臺(tái)交易需謹(jǐn)慎，異常匯款不可信，陌生鏈接有風(fēng)險(xiǎn)，反詐知識(shí)記于心。（中信銀行鄭州分行 馮林宏）