2023年6月2日中午，客戶張女士焦急來到中信銀行鄭州分行營業網點，說要辦理保證金匯款業務。該行工作人員接待了張女士，通過進一步的溝通了解，工作人員及時制止了張女士的匯款行為，這到底是怎么一回事呢。
原來，張女士在某二手交易平臺首次注冊賬號，出售自己的閑置物品，令張女士驚訝的是，當她將閑置物品信息掛發至此交易平臺后，立馬會有用戶下單進行購買，但當用戶點擊購買商品后，張女士卻始終收不到貨款。于是張女士與該用戶聯系，詢問其是否支付貨款，該用戶聲稱已完成貨款支付，但是系統提示張女士為新注冊用戶，信用等級不高，所支付貨款無法正常入賬，需向“指定賬戶”繳納2500的“保證金”，待交易完成后保證金可原路退回。
該用戶將相關提示及入賬鏈接發至張女士，張女士由于首次注冊交易平臺，對具體交易細節并不了解，單純的相信了對方的說辭，決定按照提示向指定賬戶轉入2500元的“保證金”。對于張女士所提到的“保證金”，該行工作人員高度警覺，遂建議張女士向該平臺官方客服反映情況。客服反饋其平臺從未要求新用戶交納過保證金，張女士這才意識到自己可能遭遇詐騙，購買其閑置物品的用戶很可能就是實施電信詐騙的人員，以購買物品為誘餌，誘導新注冊用戶交納“保證金”。根據張女士反映的情況，中信銀行鄭州分行網點工作人員迅速與該“指定賬戶”的開戶網點取得聯系，告知其相關情況，開戶網點迅速開展排查，并及時采取管控措施，避免涉案資金的轉移。
中信銀行鄭州分行在此提醒廣大群眾，平臺交易需謹慎，異常匯款不可信，陌生鏈接有風險，反詐知識記于心。（中信銀行鄭州分行 馮林宏）