銀華中證中藥交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金

產(chǎn)品資料概要更新

(相關(guān)資料圖)

編制日期：2023-06-06

送出日期：2023-07-06

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產(chǎn)品概況

基金簡稱 中藥 基金代碼 562390

基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司

基金合同生效日 2022-07-20

上市交易所及上市日期 上海證券交易所 2022-07-28

基金類型 股票型 交易幣種 人民幣

運作方式 交易型開放式 開放頻率 每個開放日

基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期

馬君 2022-07-20 2008-07-01

注：本基金擴位簡稱：中藥50ETF。若本基金不再符合證券交易所上市條件被終止上市，

或《基金合同》生效后，如連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金

資產(chǎn)凈值低于5000萬元的情形，本基金將終止基金合同并進(jìn)行基金財產(chǎn)清算，且無需召開

基金份額持有人大會審議。故基金份額持有人可能面臨基金合同終止的風(fēng)險。若出現(xiàn)標(biāo)的

指數(shù)不符合要求（因成份股價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合

要求的情形除外）、指數(shù)編制機構(gòu)退出等情形，基金管理人召集基金份額持有人大會對解

決方案進(jìn)行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，本基金將

終止基金合同并進(jìn)行基金財產(chǎn)清算。故基金份額持有人可能面臨基金合同終止的風(fēng)險。

二、基金投資與凈值表現(xiàn)

（一）投資目標(biāo)與投資策略

投資有風(fēng)險，投資人在進(jìn)行投資決策前，請仔細(xì)閱讀本基金《招募說明書》“十一、基金的

投資”了解本基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)

狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。

投資目標(biāo) 本基金采用被動指數(shù)化投資，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最

小化。建倉期結(jié)束后，在正常市場情況下，本基金力爭實現(xiàn)日均跟蹤偏離度的絕

對值不超過0.2%，年跟蹤誤差不超過2%。

投資范圍 本基金標(biāo)的指數(shù)為中證中藥指數(shù)及其未來可能發(fā)生的變更。

本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成份股。在建倉完成后，本基金投資于

標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成份股的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，且不低于非

現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，每個交易日日終在扣除股指期貨合約、股票期權(quán)合約需繳納

的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)

算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等，因法律法規(guī)的規(guī)定而受限制的情形除外。

同時，為更好地實現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金可少量投資于部分非成份股（包括主板股

票、創(chuàng)業(yè)板股票、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票）、債券資

產(chǎn)（包括國債、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級債券、地方政府債券、政

府支持機構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券、

央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券以及其他中國證監(jiān)會允許投資

的債券）、銀行存款（包括銀行定期存款、協(xié)議存款及其他銀行存款）、資產(chǎn)支持

證券、債券回購、同業(yè)存單、現(xiàn)金、衍生工具（股指期貨、股票期權(quán)）以及法律

法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。

本基金可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)，以提高投資效

率及進(jìn)行風(fēng)險管理。

主要投資策略 本基金主要采取完全復(fù)制法跟蹤標(biāo)的指數(shù)，即完全按照標(biāo)的指數(shù)的成份股組成及

其權(quán)重構(gòu)建基金股票投資組合，并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變動而進(jìn)行相

應(yīng)調(diào)整。

業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證中藥指數(shù)收益率

風(fēng)險收益特征 本基金屬于股票型基金，預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益水平高于債券型基金、貨幣市場基

金。本基金為指數(shù)型基金，主要采用完全復(fù)制法跟蹤標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標(biāo)

的指數(shù)相似的風(fēng)險收益特征。

（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表

（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較

基準(zhǔn)的比較圖

注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2022年12月31日。基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。

三、投資本基金涉及的費用

（一）基金銷售相關(guān)費用

以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：

注：場內(nèi)交易費用以證券公司實際收取為準(zhǔn)。

申購費，贖回費

投資人在申購或贖回基金份額時，申購贖回代理券商可按照不超過0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，

其中包含證券交易所、登記機構(gòu)等收取的相關(guān)費用。

（二）基金運作相關(guān)費用

以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：

費用類別 收費方式/年費率

管理費 0.50%

托管費 0.1%

其他費用 基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費、審計費、律師費和訴訟費、仲裁費等費用；基金份額持有人大會費用；基金的證券、期貨、股票期權(quán)等投資標(biāo)的交易結(jié)算費用；基金的銀行匯劃費用；基金上市初費及年費、登記結(jié)算費用、IOPV計算與發(fā)布費用；證券、期貨賬戶開戶費、銀行賬戶維護(hù)費；按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

四、風(fēng)險揭示與重要提示

（一）風(fēng)險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

本基金主要投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資人在

投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市

場，對投資本基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的

各類風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、基金運作風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險、流動性風(fēng)險及其他風(fēng)險等。

本基金的特有風(fēng)險：

1、指數(shù)化投資的風(fēng)險

2、標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險

3、基金投資組合回報與標(biāo)的指數(shù)回報偏離的風(fēng)險

4、基金交易價格與基金份額凈值發(fā)生偏離的風(fēng)險

5、參考IOPV決策和IOPV計算錯誤的風(fēng)險

6、基金份額贖回對價的變現(xiàn)風(fēng)險

7、退市風(fēng)險

8、投資人申購失敗的風(fēng)險

9、投資人贖回失敗的風(fēng)險

10、套利風(fēng)險

11、申購贖回清單差錯風(fēng)險

12、二級市場流動性風(fēng)險

13、第三方機構(gòu)服務(wù)的風(fēng)險

14、申購贖回方式下退補現(xiàn)金替代方式的風(fēng)險

15、投資股指期貨的風(fēng)險

16、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險

17、投資股票期權(quán)風(fēng)險

18、參與融資交易的風(fēng)險

19、參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險

20、投資存托憑證的風(fēng)險

21、參與債券回購的風(fēng)險

22、終止基金合同風(fēng)險

23、跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險

24、標(biāo)的指數(shù)不符合要求或指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險

25、成份股停牌的風(fēng)險

26、標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險

27、投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險

（二）重要提示

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或

保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證

基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。

本基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，本基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他

信息發(fā)生變更的，本基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能

存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注本基金管理人發(fā)布的

相關(guān)臨時公告等。

對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人

應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將

爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委

員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。仲裁費、

律師費由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。

爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地

履行基金合同約定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

基金合同受中國法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和

臺灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.yhfund.com.cn]；客服電話[400-678-3333 、010-

85186558]

1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

3.基金份額凈值

4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式

5.其他重要資料

六、其他情況說明

無